基金涉及的費(fèi)用有哪些?如何計(jì)算這些基金費(fèi)用?

　　1、1)若購買前端模式的基金，則申購份額和申購費(fèi)用計(jì)算公式為：

　　凈申購金額 = 申購金額/(1+申購費(fèi)率)

　　申購費(fèi)用 = 申購金額-凈申購金額

　　申購份額 = 凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值

　　例如：某投資者投資1萬元，申購某基金前端模式的，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為1.5%，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0168元，則——

　　凈申購金額=10,000/(1+1.5%)=9,852.22元

　　申購費(fèi)用=10,000-9,852.22=147.78元

　　申購份額 = 9,852.22/1.0168 = 9,689.44份

　　即此基金申購費(fèi)用是147.78元。

　　2)贖回前端模式的基金，贖回金額和贖回費(fèi)用計(jì)算公式為：

　　贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值

　　贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率

　　凈贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用

　　例如：某投資者贖回某基金1萬份基金份額，贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0168元，則——

　　贖回總金額=10,000×1.0168=10,168元

　　贖回費(fèi)用=10,168×0.5%=50.84元

　　凈贖回金額=10,168元-50.84=10,117.16元

　　即贖回費(fèi)用是50.84元。

　　2、1)若購買后端模式的基金，則申購份額的計(jì)算公式為：

　　申購份額=申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值

　　例如：某投資者投資1萬元，申購某基金后端模式的，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0168元，則——

　　申購份額 =10,000/1.0168 =9,834.78份

　　2)贖回此基金，計(jì)算對(duì)應(yīng)后端認(rèn)(申)購費(fèi)用、贖回費(fèi)用和贖回金額的計(jì)算公式為：

　　贖回總金額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值

　　后端認(rèn)(申)購費(fèi)用=贖回份額×認(rèn)(申)購當(dāng)日基金份額凈值×后端認(rèn)(申)購費(fèi)率

　　贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率

　　凈贖回金額=贖回總金額-后端認(rèn)(申)購費(fèi)用-贖回費(fèi)用

　　例如：某投資者申購1萬份基金份額，一年內(nèi)贖回，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，對(duì)應(yīng)的后端申購費(fèi)是1.8%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0368元，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0168元，則——

　　贖回總金額=10,000×1.0368=10,368元

　　后端申購費(fèi)用=10,000×1.0168×1.8%=183.02元

　　贖回費(fèi)用=10,368×0.5%=51.84元

　　贖回金額=10,368-183.02-51.84=10,133.14元

　　即后端申購費(fèi)用是183.02元，贖回費(fèi)用是81.84元。