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舉例說(shuō)明基金轉(zhuǎn)換可以節(jié)約投資者的投資成本

2012-8-6 10:42:07   來(lái)源:本站原創(chuàng)   佚名
    
假設(shè)有A、B、C三只基金進(jìn)行轉(zhuǎn)換,基金轉(zhuǎn)換與贖回可節(jié)約成本如下列所示。

前端收費(fèi)模式

A基金

B基金

C基金

申購(gòu)費(fèi)率

1.0%

0.6%

1.8%

贖回費(fèi)率

0.4%

0.3%

0.6%

在上述三只基金之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換,產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用如下表所示:

申請(qǐng)
業(yè)務(wù)

收取
申購(gòu)費(fèi)率

收取
補(bǔ)差費(fèi)率

收取
轉(zhuǎn)換費(fèi)率

收取
贖回費(fèi)率

記錄最高
申購(gòu)費(fèi)率

記錄最高
贖回費(fèi)率

申購(gòu)A

1.0%

 

 

 

A基金

A基金

A轉(zhuǎn)換B

 

 

0.2%

 

A基金

A基金

B轉(zhuǎn)換C

 

0.8%

0.2%

 

C基金

C基金

C轉(zhuǎn)換A

 

 

0.2%

 

C基金

C基金

贖回A

 

 

 

0.6%

 

 

通過(guò)上述舉例可以看出,經(jīng)過(guò)多次的基金轉(zhuǎn)換,投資者需支付的費(fèi)用合計(jì)3%,如果不通過(guò)基金轉(zhuǎn)換,相當(dāng)于分別申購(gòu)和贖回了2次A基金、1次B基金和1次C基金,費(fèi)用合計(jì)6.1%,在上述假設(shè)的情況下,采用基金轉(zhuǎn)換的方式可以節(jié)約3.1%的手續(xù)費(fèi)用。
  上述舉例皆為假設(shè)情況,基金轉(zhuǎn)換所節(jié)約的成本根據(jù)轉(zhuǎn)換方式、轉(zhuǎn)換類(lèi)別的不同而有區(qū)別。

(南方財(cái)富網(wǎng)基金頻道)
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