基金凈值的計算一直困擾這很多基民，很多人都搞不清楚基金公司是以哪一天為準(zhǔn)來計算基金凈值的。舉個例子來說，10月10日為權(quán)益登記日，10月12日發(fā)放紅利為例，假如10月11日、10月12日兩天股市大漲5%，基金凈值上漲5%，基金投資者豈不要損失5%利益？

　　事實上，以權(quán)益登記日還是紅利發(fā)放日作為紅利再投資的份額轉(zhuǎn)換日期以基金公司分紅公告為準(zhǔn)。有投資者認為，如果按較高凈值轉(zhuǎn)換份額，所獲份額少是吃虧的表現(xiàn)。事實上，無論是按紅利發(fā)放日還是權(quán)益登記日來轉(zhuǎn)換份額，投資者所獲得的紅利總額是相同的，并不會因為凈值的不同而改變。

　　而一般情況下，基金公司的分紅公告中會特別標(biāo)注紅利再投資的凈值選擇將以哪一天的基金凈值為標(biāo)準(zhǔn)，可以是權(quán)益登記日也可以是紅利發(fā)放日。由于無法預(yù)期登記日與發(fā)放日間的過渡時間內(nèi)基金凈值的漲跌，所以并不存在故意使投資者損失利益的初衷。

　　基金權(quán)益登記日是用來界定是否有權(quán)利享受該基金分紅的時間界限；除息日則是指在該日將在基金凈值中減去分紅金額。而紅利發(fā)放日指的是發(fā)放紅利的那一天，基金公司將在那一天統(tǒng)一發(fā)放紅利，若投資者選擇紅利再投資，其基金凈值的選擇標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)依據(jù)公司公告為準(zhǔn)。