若已開(kāi)立基金賬戶，只需在日常基金交易時(shí)間攜帶有效證件、資金卡/銀行卡到指定代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)簽訂定期扣款協(xié)議，約定每月扣款時(shí)間和扣款金額。

　　若尚未開(kāi)立基金賬戶，可到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶， 同時(shí)開(kāi)辦定期定額業(yè)務(wù)。

　　若尚未有銀行賬戶，須先開(kāi)立銀行賬戶，用于定 期扣劃申購(gòu)資金。開(kāi)戶和申購(gòu)可同時(shí)在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)辦理。

　　最低申購(gòu)金額

　　不同渠道對(duì)定投最低金額的限制不同，如郵行定投業(yè)務(wù)每月最低申購(gòu)金額為100元，工行定投業(yè)務(wù)每月最低申購(gòu)金額為200元，追加投資的差額須為100元的整數(shù)倍。而招商銀行每月最低申購(gòu)金額為300元。

　　基金定投月扣款時(shí)間

　　基金定投劃款期限通常為一個(gè)月，但不同代銷(xiāo)渠道約定的每月扣款日期有不同。如，工商銀行定投業(yè)務(wù)每月扣款時(shí)間為每月的第一個(gè)工作日，投資期限有3年和5年兩種。而招商銀行扣款時(shí)間則為每月8號(hào)。

　　基金定投持有期的計(jì)算

　　在不同渠道辦理定投，對(duì)基金持有期的計(jì)算也有所不同。如工商銀行、招商銀行，持有時(shí)間按照各筆投入分筆計(jì)算，客戶可以在定投期滿之前隨時(shí)贖回；而廣發(fā)證券對(duì)持有時(shí)間則統(tǒng)一從首次扣款算起，但客戶無(wú)法在定投合同到期前辦理贖回。