目前，養(yǎng)老理財產品銷售對象為持試點地區(qū)當?shù)厣矸葑C的符合條件的個人投資者，且單一個人投資者購買的全部養(yǎng)老理財產品合計金額不超過300萬元人民幣。

　　我國養(yǎng)老理財產品試點首批城市名單：深圳、武漢、成都和青島。

　　本次試點產品由指定試點機構在特定區(qū)域內發(fā)行，只有符合相關條件的產品才可以冠名“養(yǎng)老理財產品”字樣，其他機構及產品則不允許使用這一名稱。名稱上的顯著差異有助于客戶快速區(qū)分養(yǎng)老理財產品和一般理財產品。

　　自2021年9月15日起，工銀理財在武漢市和成都市，建信理財和招銀理財在深圳市，光大理財在青島市開展養(yǎng)老理財產品試點。試點階段，單家試點機構養(yǎng)老理財產品募集資金總規(guī)模限制在100億元人民幣以內。