折價(jià)率是封閉式基金特有的指標(biāo)，在購買封閉式基金的時(shí)候一定要看這個(gè)指標(biāo)，由于在交易所上市交易的原因，封閉式基金的交易價(jià)格并不一定等同于其資產(chǎn)凈值，而是由市場買賣力量的均衡確定的。

　　基金折價(jià)率正好還是負(fù)好?

　　基金折價(jià)率整數(shù)與負(fù)數(shù)沒有絕對的好壞之分，因?yàn)楦饔懈鞯暮锰�，主要還是看投資者自己的操作�；�金基金折價(jià)率是負(fù)數(shù)投資者可以在二級市場買入基金然后申請贖回賺取價(jià)差，基金折價(jià)率是正數(shù)投資者可以申購基金然后在二級市場賣出賺取差價(jià)。

　　基金折價(jià)率是指基金份額凈值和單位市價(jià)之差與基金份額凈值的比率，即：折價(jià)率=(單位份額凈值-單位市價(jià))/單位份額凈值。折價(jià)率大于0(即凈值大于市價(jià))時(shí)為折價(jià)，折價(jià)率小于0(即凈值小于市價(jià))時(shí)為溢價(jià)。

　　當(dāng)封閉式基金的市場價(jià)格高于其資產(chǎn)凈值時(shí)，市場稱之為溢價(jià)現(xiàn)象;當(dāng)封閉式基金的市場價(jià)格低于其資產(chǎn)凈值時(shí)，市場稱之為折價(jià)現(xiàn)象。

　　封閉式基金的市價(jià)總是低于凈值，因?yàn)榛�金市價(jià)在單位凈值的基礎(chǔ)上打個(gè)折扣，而折扣的多少不會在行情表里以折價(jià)率顯示。折價(jià)率=1-基金市值與凈值之比，折價(jià)率越大，則基金的折扣越厲害。以單位凈值標(biāo)價(jià)，投資者能賺取之間的差價(jià)。

　　基金折價(jià)與股票大宗交易折價(jià)還是有本質(zhì)上的區(qū)別的。購買基金的時(shí)候，注意看是開放式還是封閉式，若是買到封閉式基金還會面臨一個(gè)問題：在封閉期內(nèi)是無法申請贖回的。