一、智能定投方案4-移動平均成本法綜述：

　　方案核心：根據(jù)在扣款的T-1日時，投資者所定投基金的最新單位凈值對投資者當(dāng)前已定投并持有該基金的成本的偏離度，來確定當(dāng)期具體定投金額。

　　偏離度=【（T-1日時基金最新單位凈值 — T-1日時對該基金當(dāng)前每單位持有成本）/ T-1日時對該基金當(dāng)前每單位持有成本】*100%

　　這種智能處理方法直接從優(yōu)化持有成本的角度出發(fā)，原理主要是力爭當(dāng)某基金最新凈值低于平均持有成本一定幅度時加大投資資金投入、當(dāng)某基金最新凈值高于平均持有成本一定幅度時降低投資資金投入，以從持有成本的角度而非市場運行階段的角度做到低處多投、高處少投，進(jìn)而優(yōu)化持有成本。提供這種智能定投方式的機構(gòu)主要是匯添富基金、泰達(dá)宏利基金、長盛基金。

　　這種方案的交易觸發(fā)條件設(shè)立過程簡單，首先是將高于/低于某基金當(dāng)前已定投份額的持有成本多大幅度界定為高成本/低成本投資區(qū)域，如將該幅度設(shè)定為±10%、±20%、±30%等；然后設(shè)定當(dāng)基金最新凈值進(jìn)入高成本/合理成本/低成本投資區(qū)域時相應(yīng)的低等級扣款金額、標(biāo)準(zhǔn)扣款金額、高等級扣款金額。

[1] [2] [3] [4] [5] 下一頁