天陽科技（300872）股票板塊：

　　所屬板塊：創(chuàng)業(yè)板綜 次新股 大數(shù)據(jù) 國產(chǎn)軟件 互聯(lián)金融 華為概念 機構(gòu)重倉 區(qū)塊鏈 人工智能 融資融券 軟件服務(wù) 西藏板塊 云計算 注冊制次新股

　　經(jīng)營范圍：軟件技術(shù)開發(fā)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù);計算機系統(tǒng)服務(wù);數(shù)據(jù)處理(數(shù)據(jù)處理中的銀行卡中心、PUE值在1.5以上的云計算數(shù)據(jù)中心除外);銷售自行開發(fā)后的計算機軟件產(chǎn)品;銷售計算機軟硬件及配件;計算機及配件的售后服務(wù);計算機軟硬件開發(fā);計算機系統(tǒng)集成;計算機設(shè)備租賃�！疽婪ㄐ杞�(jīng)批準(zhǔn)的項目,經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可經(jīng)營該項目】

　　信息化服務(wù)：公司是近年來國內(nèi)規(guī)模最大、成長最快的銀行IT解決方案提供商之一。公司服務(wù)于以銀行為主的金融行業(yè)客戶,憑借自主研發(fā)的核心技術(shù)和產(chǎn)品,圍繞客戶的資產(chǎn)(信貸、交易銀行和供應(yīng)鏈金融)、風(fēng)險管理、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域,向客戶提供關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)相關(guān)的全生命周期的服務(wù),致力于幫助客戶提升獲客、業(yè)務(wù)流程處理和風(fēng)險管理等關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的效率,用國內(nèi)自主可控的金融科技,保障銀行金融業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運行,幫助國家和行業(yè)解決中小企業(yè)融資、零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和普惠金融等產(chǎn)業(yè)熱點、難點問題。

　　軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)：根據(jù)中國證監(jiān)會2012年修訂的《上市公司行業(yè)分類指引》,公司所處行業(yè)屬于軟件和信息服務(wù)業(yè)(I65);根據(jù)《國民經(jīng)濟行業(yè)分類與代碼》(GB/T4754-2017),公司所屬行業(yè)為軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)(I65)。

　　信貸管理解決方案市場領(lǐng)先：天陽科技憑借在授信業(yè)務(wù)管理領(lǐng)域豐富的實踐經(jīng)驗,以“網(wǎng)絡(luò)聚合、社會協(xié)同”為理念,設(shè)計開發(fā)出以業(yè)務(wù)操作和業(yè)務(wù)管理為主線的新一代信貸領(lǐng)域業(yè)務(wù)平臺。該平臺從客戶、渠道、產(chǎn)品、流程方面進行優(yōu)化創(chuàng)新,構(gòu)建全機構(gòu)、全客戶、全流程、全押品、全額度的信貸授信業(yè)務(wù)體系。近幾年來,公司信貸管理團隊不斷擴大,競爭能力不斷提升。根據(jù)IDC最新發(fā)布的《中國銀行業(yè)IT解決方案市場份額,2018:生態(tài)競爭邊界重塑》的報告,公司在信貸管理系統(tǒng)解決方案市場中位列市場第三,公司對該業(yè)務(wù)的發(fā)展有穩(wěn)定增長的預(yù)期。

　　客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)勢：公司與三大政策性銀行中的兩家(國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行)、六大國有大型銀行的四家(建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國郵儲)、十二家股份制銀行等大型銀行客戶建立了緊密的合作關(guān)系。與同業(yè)公司相比,公司與大型銀行客戶合作的業(yè)務(wù)占比較高,報告期內(nèi),上述大型銀行客戶的收入占總收入的平均比例接近50%。與大型銀行客戶的持續(xù)合作不僅為公司帶來大規(guī)模穩(wěn)定的收入和利潤,促進公司產(chǎn)品服務(wù)和專業(yè)能力穩(wěn)步提高,同時也是公司市場營銷和專業(yè)技術(shù)實力獲得認(rèn)可的體現(xiàn),提高了公司在行業(yè)內(nèi)的品牌影響力,從而拓展和獲取更多的優(yōu)質(zhì)銀行客戶。

　　金融咨詢服務(wù)行業(yè)龍頭：公司通過收購在互聯(lián)網(wǎng)金融、金融科技等新型金融咨詢領(lǐng)域有領(lǐng)先優(yōu)勢的卡洛其,向高附加值業(yè)務(wù)領(lǐng)域拓展,進一步完善了業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),從高端咨詢、技術(shù)開發(fā)、專業(yè)測試、系統(tǒng)運維等方面實現(xiàn)全產(chǎn)業(yè)鏈覆蓋,在行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。目前公司正在幫助包括國有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行、互聯(lián)網(wǎng)銀行等在內(nèi)的幾十家銀行進行IT架構(gòu)的升級轉(zhuǎn)型咨詢,滿足客戶對業(yè)務(wù)創(chuàng)新、管理創(chuàng)新和降低成本的需求,幫助銀行提高自主可控率、信息安全和金融安全水平。

　　自愿鎖定股份：自公司股票上市之日起三十六個月內(nèi),不轉(zhuǎn)讓或者委托他人管理本次發(fā)行前本人直接及間接持有的公司股份,也不由公司回購本人直接及間接持有的該部分股份。

　　新一代銀行業(yè) IT 解決方案建設(shè)項目：本項目計劃總投資20,976.53萬元,其中:建設(shè)投資5,053.13萬元,開發(fā)費用10,523.40萬元,鋪底流動資金5,400萬元。項目基于既有項目經(jīng)驗、在線運行系統(tǒng)和前期研究基礎(chǔ),通過開發(fā)網(wǎng)絡(luò)化授信業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、開放式信用卡業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)、數(shù)字化風(fēng)控應(yīng)用服務(wù)平臺、大數(shù)據(jù)綜合營銷服務(wù)平臺四大關(guān)鍵產(chǎn)品。項目完成后預(yù)計年均收入可達(dá)40,071.43萬元,項目稅后投資回收期5.88年(含建設(shè)期),稅后財務(wù)內(nèi)部收益率23.47%。

　　產(chǎn)業(yè)鏈金融綜合服務(wù)平臺升級項目：本項目計劃總投資6,161.02萬元,其中:建設(shè)投資777.08萬元,開發(fā)費用3,183.94萬元,鋪底流動資金2,200萬元。項目通過建設(shè)產(chǎn)業(yè)鏈金融綜合服務(wù)平臺,對業(yè)務(wù)部門貿(mào)易融資相關(guān)金融業(yè)務(wù)予以系統(tǒng)化的支持,完成線下業(yè)務(wù)向線上業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)移,并且根據(jù)目前產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)的發(fā)展情況,完善銀行業(yè)務(wù)條線,從而推進產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)的全流程在線電子化,更好地支撐產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)的全面發(fā)展,構(gòu)筑產(chǎn)業(yè)金融生態(tài)圈。項目完成后預(yù)計年均收入可達(dá)14,165.71萬元,項目稅后投資回收期5.5年(含建設(shè)期),稅后財務(wù)內(nèi)部收益率

　　研發(fā)中心升級項目：本項目計劃總投資1,930.87萬元,其中:建設(shè)投資530.87萬元,研發(fā)費用1,400.00萬元。計劃通過對研發(fā)場地進行升級改造,購入先進的研發(fā)設(shè)備、軟件,以及引入技術(shù)人才、開展專項課題的研發(fā),增強公司的研究開發(fā)能力,提升產(chǎn)品競爭力,增加客戶的滿意度。

　　股利分配：在滿足現(xiàn)金分紅條件的基礎(chǔ)上,結(jié)合公司持續(xù)經(jīng)營和長期發(fā)展,公司每年以現(xiàn)金方式分配的利潤不少于當(dāng)年實現(xiàn)的可分配利潤的10%,且最近3年以現(xiàn)金方式累計分配的利潤不少于最近3年實現(xiàn)的年均可分配利潤的30%。

　　穩(wěn)定股價措施：公司首次公開發(fā)行股票并上市后三年內(nèi),如公司股票收盤價格連續(xù)20個交易日低于最近一期經(jīng)審計的每股凈資產(chǎn),公司將通過控股股東增持股份、公司全體董事(獨立董事除外)和高級管理人員增持公司股票以及公司回購股份等措施來穩(wěn)定股價。

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